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有哪些关于基金的基础常识?投资基金可以分为哪些类别?

    2020-04-24 00:30:37 来源:www.ldjyc.cn 作者:尧成

随着基金业在我国的不断发展与完善,投资基金的的人数越来越多。基金作为一种相对于股票更加稳健的投资品种,的确是一种不错的投资选择。基金(Fund)是一种利益共享、风险共担的...

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随着基金业在我国的不断发展与完善,投资基金的的人数越来越多。基金作为一种相对于股票更加稳健的投资品种,的确是一种不错的投资选择。基金(Fund)是一种利益共享、风险共担的集合投资制度,集中投资者的资金,由基金托管人委托职业经理人员管理,专门从事证券投资活动。

按照不同的分类方法,投资基金分别可以分为如下类别:

有哪些关于基金的基础常识?投资基金可以分为哪些类别?

(1)按法律地位划分为契约型基金和公司型基金。

契约型基金,是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度。委托者、受托者、和受益者三方订立契约,由经理机构(委托者)经营信托资产;银行或信托公司(受托者)保管信托资产;投资人(受益者)享有投资收益。公司型基金是按照股份公司方式运营的。

投资者购买公司股票成为公司股东。公司型基金涉及四个当事人:投资公司,是公司型基金的主体;管理公司,为投资公司经营资产;保管公司,为投资公司保管资产,一般由银行或信托公司担任;承销公司,负责推销和回购公司股票。公司型基金分为封闭式和开放式两种。封闭式基金发行的股票数量不变,发行期满基金规模就封闭起来,不再增加或减少股份。开放式基金,也称为共同基金,其股票数量和基金规模不封闭。投资人可以随时根据需要向基金购买股票以实现投资,也可以回售股票以撤出投资。

(2)按资金募集方式和来源划分为私募基金和公募基金。

公募基金是以公开发行证券募集资金方式设立的资金;私募基金是以非公开发行方式募集资金所设立的基金。私募基金面向特定的投资群体,满足对投资有特殊期望的客户需求。私募基金的投资者主要是一些大的投资机构和一些富人。如美国索罗斯领导的量子基金的投资者,或是金融寡头,或是工业巨头。量子基金的投资者不足100人,每个投资者的投资额至少100万美元。

(3)按照对投资受益与风险的设定目标划分,投资基金可以分为收益基金、增长基金。

收益基金追求投资的定期固定收益,因而主要投资于有固定收益的证券,如债券、优先股股票等。收益基金不刻意追求在证券价格波动中可能形成的价差收益,所以投资风险较低,同时,投资收益也较低。增长基金追求证券的增值潜力。透过发现价格被低估的证券,低价买入并等待升值后卖出,以获取投资利润。

另外还有必要提一下指数基金。指数基金是一种按照证券价格指数编制原理构建投资组合进行证券投资的种基金。从理论上来讲,指数基金的运作方法简单,只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券,长期持有即可。

对于一种纯粹的被动管理式指数基金,基金周转率及交易费用都比较低,管理费也趋于最小。这种基金不会对某些特定的证券或行业投入过量资金。它一般会保持全额投资而不进行市场投机。

持有指数基金就相当于持有了按比率缩小的整个大盘,由于有数据表明专业人士长期跑赢大盘的比率很低,并且指数基金的费用较小,所以对于风险承受能力较弱的长期投资者来说指数基金是不错的选择。当然,不是所有的指数基金都有相同的市场表现,有时具有不同指数性质的基金也会采取不同的投资策略。

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